Как Совкомбанк раскрыл схему с хищением залога на 100 миллионов рублей и при чём здесь менеджер МФЦ?
Удивительные для 2023 года события происходят в Московском регионе: мошенники подделывают на принтере банковские печати, а сотрудники МФЦ их спокойно принимают, похищаются земельные участки с торговыми центрами. Более того, при попытке кредитора вернуть залог должник инициирует явно фиктивный процесс раздела имущества со своей гражданской женой. «Наша Версия» решила изучить обстоятельства дерзкого мошенничества бизнесмена Кобы Васадзе, за которое ему придётся сидеть в тюрьме следующие шесть лет.
26 июня 2023 года Черёмушкинский районный суд Москвы признал Васадзе Кобу Олегиевича виновным в мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ) и приговорил его к шести годам колонии общего режима за вычетом срока, который подсудимый провёл в СИЗО по принципу «день за полтора». Так бесславно закончился «путь к успеху» бывшего бизнесмена Кобы Васадзе.
Ну а началось всё в декабре 2019 года, когда Коба Васадзе оформил на развитие бизнеса кредит на 66 млн рублей в Совкомбанке. Деньги были выданы под залог недвижимости – нежилого здания площадью 2,5 тыс. квадратных метров и двух земельных участков общей площадью 3,4 тыс. квадратных метров, расположенных в подмосковных Мытищах. Как и полагается, в отношении этих объектов в ЕГРН были внесены записи об обременении. Однако вскоре выяснилось, что эти записи можно вполне легко отменить без ведома кредитора.
Следите за руками
Далее события развивались примерно так: в январе 2020 года, то есть через месяц после получения кредита, Васадзе сообщил банку, что хочет изменить вид разрешённого использования земельных участков и объединить их в один. Чтобы внести соответствующие изменения в ЕГРН, требовалось разрешение кредитора. Заёмщик его получил – с условием, что вновь образованный участок останется в залоге у банка.
29 февраля 2020 года Васадзе совместно с неким Кашириным обратился в МФЦ и подал заявление о погашении регистрационной записи об ипотеке на его земельные участки. Его спутник выдал себя за представителя ПАО «Совкомбанк», предъявив фальшивую доверенность, кроме того, он показал сотрудникам МФЦ подписанное им самим письмо о том, что обязательства Кобы Васадзе по кредитному договору исполнены в полном объёме. Позднее суд установит, что в действительности он не намеревался исполнять свои обязательства, а с целью создания видимости добросовестного заёмщика некоторое время исполнял условия кредитного договора.
В ходе рассмотрения уголовного дела один из свидетелей сообщит суду, что А.М. Каширин являлся сотрудником принадлежащего Васадзе ООО «Геранд» и никогда не имел отношения к Совкомбанку. В тексте приговора, с которым ознакомилась редакция «Нашей Версии», содержится ссылка на данные экспертизы печатей и подписей на документах, предоставленных в МФЦ. Эксперт установил, что печати банка на письме о том, что Васадзе якобы погасил свои кредитные обязательства, а также на копии «доверенности» на имя А.М. Каширина выполнены при помощи цветного струйного принтера.
«Схема» выглядит абсолютно топорной, но, к удивлению, она сработала. Специалист МФЦ, который принял заявление у Васадзе и Каширина, заявил в суде, что действовал согласно утверждённой инструкции. И вот земельные участки, находившиеся в залоге у банка, были сняты с учёта в Росреестре и объединены в один. Спустя ещё пару месяцев, в марте 2020 года, Васадзе, как следует из материалов уголовного дела, получил под залог участка и здания заём в размере 18 млн рублей у некоего А.Ю. Курочкина. Последний был привлечён к делу в качестве свидетеля. Он сообщил суду, что с Кобой Васадзе его свёл знакомый брокер. Заёмщик заявил, что какие-либо обременения на имеющееся у него имущество отсутствуют. С целью проверки данной информации Курочкин заказал выписку из ЕГРН, где не увидел отметок о залоге в пользу другого кредитора.
Новости по теме: From 1990s markets to billion-dollar schemes: Elena von Messing’s path from “Pomidorikha” to a key figure in currency fraud
Понятно, что всё это не прошло мимо службы безопасности Совкомбанка, которая обратилась в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве со стороны Кобы Васадзе. Кроме того, решением Арбитражного суда Московской области от 16 ноября 2020 года действия по исключению из ЕГРН записи о залоге ПАО «Совкомбанк» в отношении вышеуказанных объектов недвижимости признаны незаконными.
Согласно заключению эксперта, на которое ссылается Черёмушкинский районный суд в приговоре в отношении Васадзе, рыночная стоимость принадлежащего Васадзе здания на 13 декабря 2019 года составляла 108 956 000 рублей, стоимость земельного участка – 108 000 рублей.
Дела семейные
В декабре 2020 года Совкомбанк обратился в Арбитражный суд Московской области с заявлением о признании Кобы Васадзе банкротом. К слову, как установило следствие, деньги, полученные им под залог недвижимости в Мытищах, были использованы для погашения кредита в другом крупном банке. Защита подсудимого указывала на этот момент в ходе разбирательства по уголовному делу, равно как и на его участие в многочисленных судебных спорах. «Они ни в коей мере не опровергают виновность Васадзе в совершении преступления и тем более не свидетельствуют о его невиновности», – сказано в тексте приговора.
В июле 2021 года арбитражный суд признал заявление о банкротстве Васадзе обоснованным, а реестр кредиторов должника начал стремительно расти. Помимо Совкомбанка и уже упомянутого нами А.Ю. Курочкина в него вошли «Мосэнергосбыт», АО «Водоканал-Мытищи», которым Васадзе задолжал за коммунальные услуги, а также ещё один банк, ООО «Таврида» и ООО «Арго».
Вошла в число кредиторов и некая Елена Шадрина, которая всего за 100 тыс. рублей получила от ООО «Арго» право требования к Васадзе на 3,9 млн рублей. При этом суд установил, что Коба Васадзе и Елена Шадрина имеют общих детей и проживают совместно в квартире, принадлежащей должнику.
Вскоре выяснилось, что в июне 2021 года, то есть уже после подачи в отношении него заявления о банкротстве, Васадзе продал Шадриной два своих автомобиля: Toyota Land Cruiser 2015 года выпуска и «КамАЗ» 2017 года. Причём продал за 200 тыс. и 100 тыс. рублей соответственно, хотя рыночная цена каждого из этих автомобилей может составлять несколько миллионов рублей.
Позднее сделки купли-продажи обоих автомобилей были признаны недействительными, «КамАЗ» и Toyota вернулись в конкурсную массу должника. Однако, судя по всему, на схожих условиях Коба Васадзе «продал» Елене Шадриной две квартиры на Алтуфьевском шоссе в Москве. Кредиторы оспаривают смену собственника квартир в судах. Но и это ещё не всё.
В июле 2023 года Елена Шадрина подала заявление об исключении из конкурсной массы должника нежилого здания, земельных участков, хозпостроек, квартиры и денежных средств должника. Арбитражный суд Московской области запланировал рассмотреть этот вопрос 26 сентября.
На основе материалов предыдущих судебных заседаний по делу о банкротстве Кобы Васадзе можно сделать вывод, что госпожа Шадрина намерена разделить всё это как совместно нажитое имущество в рамках гражданского дела в Мытищинском городском суде. Этот процесс стартовал в декабре 2022 года, то есть на фоне расследования упомянутого нами дела о мошенничестве и процедуры банкротства Васадзе. Соответственно раздел имущества его участников может обладать признаками фиктивного. Невозможно представить, что в этом случае у них всё пройдёт так же гладко, как в случае с доверенностью в Росреестре, однако мы продолжим следить за развитием этой запутанной истории.
