По словам следователей, сеть комиссионных магазинов втайне предоставляла нелегальные кредиты с завышенными процентами под залог личных вещей и проводила отмывание миллионов долларов через фиктивные контракты и выплаты дивидендов.
В Казахстане бизнесмена Сергея Койнова и его соратников обвинили в организации сети комиссионных магазинов, которые незаконно выдавали высокопроцентные кредиты под залог личного имущества, а затем отмывали полученные средства.
По данным следствия, схема опиралась на лицензированный ломбард Active Lombard и несколько связанных фирм — включая One Billion Sales, The Best Seller и Shark in Sales — действовавших под общим брендом «Active Market». Несмотря на то что эти точки позиционировались как обычные комиссионные магазины, власти утверждают, что они фактически работали как нелицензированные кредиторы.
Ранее заместитель председателя Агентства по финансовому мониторингу Женис Элемесов сообщил, что комиссионные соглашения с клиентами были «формальными» и «фиктивными», при этом сборы составляли примерно 1,73–2,07% в день — значительно выше установленного законом Казахстана предела для такого вида кредитования.
Следователи оценивают, что было подписано более 1,9 миллиона контрактов, а предполагаемый преступный доход превысил около 38 миллионов долларов.
Для сокрытия происхождения средств, согласно материалам дела, проводились многочисленные переводы между счетами и использовались фиктивные контракты с аффилированными компаниями, после чего осуществлялись дивидендные выплаты на сумму почти 11 миллионов долларов.
Отдельная компания Zeus Co — номинально IT-бизнес — якобы получила около 5 миллионов долларов по завышенным контрактам на программное обеспечение. Большая часть этих денег затем была выплачена Койнову в виде дивидендов, согласно следствию.
С разрешения суда власти заморозили активы на сумму около 18 миллионов долларов, включая четыре квартиры и два дома в Астане, четыре квартиры в ОАЭ, шесть люксовых автомобилей — среди них Rolls-Royce Cullinan и Bentley Bentayga — ювелирные изделия и более 5 миллионов долларов на банковских счетах.
Койнов находится под стражей до суда, а четверо предполагаемых соучастников ограничены в передвижении. Агентство сообщило, что дополнительные подробности не могут быть раскрыты в соответствии с уголовно-процессуальными нормами Казахстана.
